ご相談内容
転職先が決まり、有給消化で久しぶりに自分と向き合う時間ができました。改めて考えたのが、老後のお金のこと。インフレによる預金1,400万円の目減りも気になり、他社で変額保険を提案されましたがピンと来ず……。老後に向けた資産形成、どう始めればいいでしょうか？
プロからのアドバイス
老後まで20年以上あります。今ある資産と毎月の積立、両方を活用して老後資金を準備しましょう。
- 上記はあくまでシミュレーションであり、運用の結果を約束・保証するものではありません。また、税金や各種手数料等は考慮しておりません。 シミュレーション条件：外国社債は年4％の利子を20年間受け取り、利子を貯めた場合。NISA（投資信託）は毎月3万円を20年間、年率6％で運用した場合。
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「外国社債＋NISA」を選んだ理由
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「一括」と「積立」を使い分けるミルフィーユ型の資産運用
まとまったお金は「安定した債券」へ、毎月の貯蓄は「NISA」へ。役割を明確にして組み合わせることが、無理のない老後準備の近道です。
担当アドバイザー
高橋 明香
みずほ証券では、20年以上にわたり国内外株、債券、投資信託、保険の販売を通じ、個人・法人顧客向けの資産運用コンサルティング業務に従事。2021年に株式会社OneMile Partners（現：株式会社モニクルフィナンシャル）に入社し、現在は資産運用に役立つコンテンツの発信に注力。CFP（Certified Financial Planner）
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- 本コンテンツはご相談事例の紹介を目的としており、特定の投資商品や手法を推奨するものではありません。
- マネイロのご相談事例をもとに、一部情報を加工してご紹介しております。
運営会社
Monicle Financial Inc.
会社名
株式会社モニクルフィナンシャル
代表者
代表取締役CEO 原田 慎司
資本金
9億8378万7506円（資本準備金含む）
所在地
本社
東京都千代田区一番町21番地
一番町東急ビル7階
マネイロ 本店
東京都千代田区一番町21番地
一番町東急ビル7階
マネイロ 大阪店
大阪府大阪市北区芝田2丁目6番27号
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マネイロ カスタマーセンター
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登録番号
金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第895号
所属金融商品取引業者
株式会社SBI証券
PWM日本証券株式会社
生命保険協会 認定代理店
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