損したくない！コツコツ貯めた1億円を守りながら増やすには？

#50代#男性#既婚

進藤さま会社員年収1000万円

CONSULTATION

ご相談内容

会社員としてコツコツ貯蓄し、やっとの思いで貯めた1億円。今後のインフレを考えると資産運用はしたいが、損は避けたい。老後の生活資金も心配なので、今あるお金を守りながら増やせる方法が知りたいです。

プロからのアドバイス

老後資金は十分です。不要なリスクは取らずに増やし、相続の準備も進めましょう。

担当アドバイザー田中友梨

シミュレーションの結果、老後資金は十分。またお話しするなかで、相続対策も進めたいとのこと。

そこで、リスクのあるNISAは控えめに、債券を中心にお金を増やしながら相続対策もできるような方法をご提案しました。

リスクを抑えて運用するなら債券が適しています。定期的にもらえる利子をNISAの財源にすることで、今ある貯蓄を減らさずに投資信託に投資するプランです。

税制優遇を受けられる生命保険は、相続対策の定番。奥様と2人のお子様を受取人とすることで、500万円×3人＝1500万円分を非課税とすることができました。

大切な老後資金に不要なリスクはNG！貯蓄を守りながら債券中心に運用を。

担当アドバイザー田中友梨ファイナンシャルアドバイザー

三井住友銀行を経て2022年にマネイロコンシェルに。銀行時代は銀座エリアの顧客を中心に資産運用コンサルティングに従事。得意分野は老後資金準備相続アドバイス。一種外務員（証券外務員一種）および保険募集人の資格を保有。

※本コンテンツはご相談事例の紹介を目的としており、特定の投資商品や手法を推奨するものではありません。

※マネイロのご相談事例をもとに、一部情報を加工してご紹介しております。