定期的な収入が期待できる

債券の大きな魅力の1つは、定期的に利子を受け取れることです。債券を保有していると、多くの場合、年に1～2回ほど、あらかじめ決められた日に利子（クーポン）を受け取ることができます。

これは、株式の配当のように企業の業績によって変動するものではなく、国や企業などの発行体が財政難に陥らない限り、所定の金額が満期まで支払われることが約束されています。

仮に利回り4％、10年の米国債を10万ドル購入した場合、満期までの10年間、毎年購入価格の4％＝4000ドルを利子として受け取ることができます。つまり、10年間にすると4万ドル（元本に対し40％のリターン）が期待できるということになります。

満期まで保有すれば元本が戻ってくる

債券は、あらかじめ満期が設定されており、その日まで保有すれば基本的に元本が全額戻ってきます。

株式や投資信託にはこうした満期の定めはなく、元本割れのリスクは避けられませんが、例えば米国債や日本国債のような信頼性の高い債券なら、満期時に投資したお金が手元に戻る安心感が非常に高いといえます。

株式に比べて価格変動リスクが低い

株式市場は経済動向や企業業績によって大きく変動しますが、債券は価格変動が比較的小さい傾向にあります。特に信用力の高い債券の値動きは比較的穏やかで急激な下落は起きにくいといえます。

将来のライフプランを見通しやすい

満期が明確であることは債券の大きな特徴です。そのため、将来の資金ニーズに合わせた資金計画が立てやすいこともメリットといえます。

例えば、「10年後の子どもの教育資金として」「20年後の老後資金の一部として」など、将来の特定の時期に必要な資金を準備する計画を立てやすいでしょう。

金利が高い水準にあるから

米国債10年利回りは、特に2024年以降、4％超の高い水準で推移しています。もっとも一般的な「固定利付債」は、購入時の金利が満期まで固定されるため、今購入すれば、長期間にわたって安定的な利子収入が期待できます。

株式市場の不確実性が高まっているから

2025年に入ってから、米トランプ政権による関税強化などで世界経済の混乱が広がっています。このように経済の先行きが不透明で株式市場の変動が大きくなってる今、債券は安全性の高い「資金の避難先」としても有効です。

アドバイザー経由でしか買えない債券がある

債券の取扱銘柄は証券会社によって異なります。最近ではネット証券でも個人で気軽に購入できるようになりましたが、ネット証券で取り扱われているのは、個人投資家向けに需要があり流動性の高い一部の債券に限られているのが現状です。

債券の中には、仕組みが複雑でリスク説明が必須のものがあり、このような銘柄は、証券会社の対面窓口や、専門知識を持つファイナンシャルアドバイザー（IFA／金融商品仲介業者）などを経由することでのみ購入できるようになっています。

もし、より自分に合った債券投資を行いたいなら、アドバイザーを通すのがよいと覚えておきましょう。

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